Quem consegue prever o futuro? Até no mercado de ações, ninguém pode afirmar se o preço do dólar vai cair ou subir, independentemente do nível de expertise do investidor. No entanto, com o mercado futuro, é possível se proteger dessa oscilação. Você já ouviu falar nessa modalidade?

A categoria é uma alternativa para o investidor que busca se proteger ou lucrar com as oscilações do dólar, dos juros, da bolsa, entre outros. Trata-se de um instrumento bastante versátil, capaz de atender a diferentes interesses e perfis de investidores. Siga a leitura para descobrir mais.

O que é o mercado futuro? Veja a definição

Mercado futuro é uma categoria de investimento que negocia contratos derivativos de acordo sobre o preço de um determinado ativo no futuro. O termo “derivativos” é usado para definir o instrumento financeiro cujo preço é derivado do valor de um ativo, uma taxa ou um índice.

Sendo assim, o preço atual do ativo é usado como base para liquidação em uma data futura. Segundo a Bolsa de Valores (B3), os ativos do mercado futuro brasileiro podem ser divididos em quatro segmentos principais: moedas, juros, índices e commodities, todos negociados na B3.

A negociação de moedas no mercado futuro inclui o dólar norte-americano, o euro e moedas como o yuan chinês, entre outras. Em seguida, existem os contratos de taxas de juros, que contemplam a Selic, a DI, o cupom cambial de DI e o cupom de IPCA.

No caso do segmento de ações e índices, há o Ibovespa, o S&P500 e o Futuro de Ações. Por fim, alguns exemplos de commodities incluem os contratos de milho, café, soja, açúcar, etanol e outros.

Aliás, o surgimento do mercado futuro remonta ao século XII, em que o objetivo era melhorar as condições de negociação dos ativos agrícolas. No mercado futuro de hoje, porém, os produtos com maior liquidez e volume de negociação não são as commodities, mas as moedas e os índices.

Entenda como o mercado futuro funciona

Para entender como esse investimento funciona, é importante conhecer o básico sobre o que são os contratos futuros. Sendo assim, vamos mostrar um exemplo de como esses contratos funcionam e são negociados no mercado.

Imagine o seguinte cenário: um produtor agrícola de soja quer fixar o preço da saca do produto em um determinado valor no próximo ano. Por outro lado, um comprador da indústria também quer fixar o preço em um determinado valor, no mesmo período de um ano.

Ambas as partes firmam um contrato futuro, cuja estruturação e padronização são feitas pela B3. O agente da indústria pode comprar a soja por R$ 100, por exemplo. Se o produtor concordar, o acordo é fechado, independente do preço que a soja terá em 12 meses.

A vantagem é que ambos agentes econômicos se protegem do risco de oscilação do preço, para mais ou para menos. Resumindo, o contrato é negociado com um preço que os investidores acreditam que o ativo valerá no futuro a partir do valor presente.

O que saber antes de investir no mercado futuro

Entre as vantagens dessa modalidade, estão a possibilidade de obter maior rentabilidade e se proteger contra a volatilidade dos ativos. Trata-se de uma alternativa de negociação bastante segura, ágil e simples.

Além disso, diferentemente da maioria dos produtos no mercado de ações, os mercados de futuros podem ser negociados, por meio de uma corretora. Eles são negociados em ambiente de Bolsa, e o investidor pode encerrar a posição a qualquer momento até a data de vencimento.

Contudo, antes de começar a investir, analise se o tipo de ativo combina com o seu perfil de investidor. O mercado futuro é considerado um investimento de risco, alinhado com os perfis moderado e arrojado, mais tolerantes ao risco e que buscam aumentar o capital com a especulação.

Outro aspecto é que esse produto conta com versões mais acessíveis de preço. Existem alternativas como o minicontrato de dólar, cujos lotes de negociação são de tamanho menor que o contrato futuro padrão. Assim, eles permitem aportes bem menores que o tradicional.

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